分散金融(DeFi)是区块链技术的成功实施，是传统金融的一个有前途的替代方案。顾名思义，DeFi是一个笼统的术语，用于描述在分散的区块链运行的各种金融产品和服务。

DeFi应用程序(DApps)旨在消除金融交易中的中间人，传统金融机构(如银行)一直支持这种做法。该技术通过实现基于区块链的信任机制来实现这一点，该机制允许安全的点对点(P2P)交易，而无需向银行支付佣金。

围绕分散融资的用例越来越多，为DeFi投资者开辟了获得被动收入的新途径。为了产生被动收入，投资者需要将他们的DeFi资产作为确认交易的资源，并通过利益证明(PoS)共识机制执行流程。

让我们来看看基于DeFi的被动收入的各种选择。

低产量农业(流动性采矿)

DeFi中的收益农业或流动性开采涉及使用现有加密资产赚取更多加密货币的过程。作为一种投资策略，yield farming要求投资者在一个基于智能合同的流动性池中投资或委托加密资产。资金池重新使用投资的加密货币来提供DeFi协议中的流动性，并将一部分购买的费用作为奖励分配给用户。

DeFi产量农场支持使用ERC-20令牌，如ETH为了投资和回报。产量农业旨在赚取最高的产量或回报，在以DeFi为基础的被动收入领域，它往往是风险较高的投资之一。

流动性池用于促进分散交易所(dex)的加密交易，反过来，它为完成确认交易等任务提供“收益”或支付。每个资金池的收益成功将取决于在以下方面实施的策略智能合同。此外，支付也将由用户在流动性池中投资的代币的货币价值来确定。

当用户将加密货币存入或借给流动性池时，运营商或农民旨在重新分配资产，最终目标是实现最高的年百分比收益率(APY)。APY是一种单位表示法，用于衡量投资的年回报，包括复利。通常情况下，传统银行提供0.06% APY的平均储蓄率，这在DeFi的情况下具有更高的潜力。

定义标桩

DeFi中的赌注与产量农业有很多相似之处，因此可以激励用户更长时间地持有他们的密码。就像产量农业一样，用户需要代理或锁定他们的密码才能成为区块链的验证者。

在赌注中，用户可以通过锁定他们的代币一段固定的时间来获得奖励，这取决于运营商提供的计划。每个区块链在添加一个用户作为验证器之前都需要最小数量的令牌，在以太坊区块链的案例是32 ETH。

此外，通过DeFi赌注的估计收入潜力将由两个因素决定-网络的奖励计划和赌注的持续时间。除了金钱利益之外，赌注直接有助于进一步确保区块链项目，同时提高绩效。

违约贷款

借贷是一个笼统的术语，用于各种投资策略，包括通过加密货币获得被动收入。在分散或DeFi贷款中，投资者可以通过预先编程的智能合同直接与借款人互动。换句话说，DeFi贷款平台允许投资者获得他们的加密令牌，借款人可以借出这些令牌，并在一定期限内连本带利偿还。

智能合约不仅有助于消除传统金融中与贷款相关的风险，还消除了抵押要求。然而，大多数贷款申请不需要背景调查，而背景调查对于降低信贷和欺诈风险至关重要。

DeFi lending是一种点对点(P2P)服务，允许借款人直接从其他投资者那里贷款加密，以换取及时的利息支付。与传统贷款不同，智能合同允许全球用户汇集和分发加密资产，而无需中介。

此外，底层的区块链技术确保了所有相关方的透明和不可变的交易。

被动收入的DeFi替代方案之间的差异

基于DeFi的被动收入的风险

每种形式的投资都伴随着不同程度的风险，通常伴随着同样有利可图的获利机会。在基于DeFi的盈利渠道中，最大的风险包括诈骗、黑客攻击以及有缺陷或承诺过多的智能合同。

由于基于DeFi的收益与赚取的代币数量相关，加密货币的价格波动可能会导致熊市期间的利润损失。在这种情况下，投资者倾向于持有代币，直到市场价格飙升并提供未实现的收益。

此外，DeFi投资策略的风险也可能取决于池所有者的意图。因此，根据历史支出检查服务提供商的可信度是很重要的。

跟踪你的投资组合

在DeFi中有这么多不同的方式来赚取被动收入，在各种平台上跟踪你的多个钱包可能有点麻烦。

因此，许多DeFi交易者现在使用投资组合跟踪器或聚合器，它们连接到各种协议和钱包，允许您从一个仪表板评估和管理您的整个投资组合。收益聚合器通过优化获取利润的方法来最大化效率。它可能由数百个农场和金库组成，这些农场和金库通过各种商业模式从各种分散服务中获利。

其他聚合器甚至提供跨链集成和多个钱包连接，允许您访问实时分析多个聚合器数据的图表视图。交叉链是一种允许区块链网络之间交换信息和价值的技术，增强了它们的互联性。因此，区块链的围墙特征被打破了，形成了一个相互联系的分散的生态系统。

此外，跨链整合有助于您识别跨资产池的潜在APY回报，并跟踪跨钱包的投资组合。此外，任何用户都可以使用这些策略中的任何一种来利用他们的数字资产产生被动收入。他们通过提供急需的资本和流动性来换取回报，为加密市场提供了一项关键服务——所有这些都不需要中间人。

但是，请注意骗子和“拉地毯的人”或者只是希望窃取你锁定的代币，并在流动性池中赎回它们，耗尽你的资金的项目。确保你所使用的农场和平台拥有良好的声誉，并发布了外部审计的智能合同。

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