收益农耕是一种允许加密货币投资者锁定资产以换取奖励的方法。

在基本层面上，收益农耕使加密货币投资者能够从投资中获利。收益农耕是一种通过将加密货币单位存入贷款机制从交易费中赚取利息的方法。该协议的治理令牌还向一些用户奖励额外的支出。

高产农耕类似于获得银行贷款。当银行借钱给你时，你必须付利息。收益农耕的运作方式类似，但这一次银行是像你一样的加密货币投资者。收益农耕在Uniswap等去中心化金融（DeFi）协议中提供流动性，以换取使用“闲置密码”的回报，否则这些回报将被浪费在交易所或热钱包中。

DeFi产量农耕的关键组成部分是什么？

流动性提供者、流动性池和自动化做市商是产量农耕的关键组成部分。

在流动性提供商（LP）和流动性池的帮助下，收益农耕被用来为DeFi市场提供动力。将资金存入智能合约的投资者被称为流动性提供者。流动性池是一个充满现金的智能合约。AMM模型用于进行产量农耕。

在去中心化交易所（DEX）上，AMM技术很普遍。传统的订单簿存储加密货币交易所上的所有“买入”和“卖出”订单，现在被AMM取代，AMM使用智能合约生成流动性池，而不是宣布物品的交易价格。这些池使用预先编程的算法进行交易。

AMM成功运作需要流动性。在不适当支持的池中可能会发生滑动。AMM鼓励用户将数字资产存入流动性池，以便其他用户可以与之进行交易，从而减少失误。

该协议向LP支付在池中完成的交易所花费的部分费用作为激励。换言之，如果您的存款是锁定在池中的流动性的1%，您将获得一个LP代币，价值为池中收取的交易费用的1%。当流动性提供商想要离开池时，他们可以用LP代币兑换一部分交易成本。

此外，AMM向LP和交易者发行治理代币。顾名思义，治理代币授予AMM系统治理和发展相关主题的无记名投票权。

什么是产量农耕战略？

入股加密货币、向去中心化交易所的池提供流动性、入股LP代币和向贷款协议提供流动性都是收益农耕策略的例子。

收益农耕加密货币的目标是提供高投资回报。贷款、借贷和向流动性池提供现金以及抵押LP代币是通过DeFi赚取被动收入的方式。

借贷是用你的钱赚取年百分比收益率（APY）的两种简单方法。例如，农民可以使用贷款平台提供像DAI这样的稳定币，并开始从他们的投资中赚取利息。然后，他们可能会通过流动性和杠杆率将其提升到一个新的水平。

通过向其中一个流动性池发送硬币，可以向收益农民支付交换不同代币的费用。他们可以通过使用流动性挖矿赚取更多代币来提高收益率。他们可以通过Balancer赚取更多的BAL代币，例如，增加APY。

一些DeFi协议将通过允许农民入股其流动性提供商或LP代币来进一步激励农民，LP代币代表他们参与流动性池。

每种策略都可以结合起来，给农民带来更好的结果。与其他金融市场的情况一样，如果协议或激励措施发生变化，产量农耕战略可能很快就会过时；因此，每天掌握它并根据需要调整你的方法是至关重要的。

什么是TVL，为什么它在DeFi产量农耕中很重要？

总价值锁定（TVL）是评估DeFi的流动性、接受度和使用情况的关键指标。TVL还展示了DeFi协议的功能和可靠性。

在计算TVL时，DeFi协议要求将资本作为流动性或贷款抵押品存入交易池，以追究借款人的责任。TVL对DeFi社区至关重要，因为它可以告知交易员和投资者资本如何影响协议的收益和损失。此外，TVL描述了DeFi协议和网络的健康状况，使其成为比市值更准确的指标。

具有高TVL的DeFi协议意味着它锁定了更多的资本。此外，这表明该项目的投资回报率更高，因为越来越多的活跃和普通消费者开始意识到这一点。此外，更高的TVL意味着贷款市场上借款人的效率更高，流动性供应充足。另一方面，较小的TVL表明DeFi协议的流动性较小，收益率较低。

此外，通过将TVL值与市值相结合，可以确定协议的原生币是被低估还是被高估。例如，如果一个项目的市值与其TVL相比是高或低的，则代币被认为被高估或低估了。

高产农耕是如何运作的？

收益农耕包括借贷加密货币以赚取利息，有时还包括费用。

投资者将前往Compound等DeFi平台，收集加密资产，然后将其借贷给借款人并收取贷款利息。利率可能是固定的，也可能是可变的，这取决于独特的平台。用户将获得Compound的本地代币COMP和利息支付。

要通过该平台借款，借款人必须先存入双倍的借款金额作为抵押品，然后才能进行交易。抵押品的价值可以随时使用智能合约进行检查。

如果抵押品少于借款金额，则可能会触发合同，导致借款人的账户被清算，并向贷款人支付利息。这意味着，即使借款人拖欠贷款，贷款人也永远不会赔钱。

如何计算农耕收益

年百分比产量和年百分比率用于计算产量农耕收益。

各种DeFi平台都有自己的产量农耕计算器来估计回报。通常，年化模型用于计算估计收益率回报。此指标描述了存储一年密码的潜在收益。

APY和年利率（APR）是估计收益率回报率最常用的两个指标。主要区别在于，APR不考虑一年内的利息复利。APY与APR不同，它考虑了利息的应用频率——年内复利的影响。

即便如此，大多数计算模型也只能提供猜测。由于高产农耕是一项充满活力的业务，因此准确评估收益具有挑战性。产量农耕方法可能会很快产生巨大的回报，但农民可能会大量采用这种方法，导致盈利能力下降。对于借款人和贷款人来说，市场波动很大，风险很大。

产量农耕与赌注：主要区别

收益农耕和赌注之间的主要区别在于，前者要求消费者将加密货币现金存入DeFi平台，而后者则要求投资者将资金投入区块链，以帮助验证交易和区块。

高产农耕需要深思熟虑的投资策略。这并不像下注那么简单，但它可以带来高达100%的显著更高的支出。入股有一个预先确定的回报，即年收益率。通常约为5%；然而，它可能更重要，这取决于赌注令牌和技术。

流动性池决定了收益率或回报，这些收益率或报酬可能会随着代币价格的变化而变化。协助区块链建立共识并生成新区块的验证器将获得赌注奖励。

产量农耕基于DeFi协议和智能合约，如果编程错误，黑客可以利用这些协议和合约。然而，质押代币有一个严格的政策，这与区块链的共识直接相关。试图欺骗体制的不良行为者有赔钱的风险。

由于数字资产的定价不可预测，收益农民容易受到一些风险的影响。当您的资金被困在流动性池中时，如果代币比率不相等，您将经历短暂的损失。换言之，如果您的代币在流动性池中的价格发生变化，您将遭受短暂的损失。当你在加密货币上下注时，不会有短暂的损失。

用户在使用高产农耕时，不需要将资金锁定一段时间。然而，在下注时，用户需要在各种区块链网络上下注一段时间。在某些情况下，还需要最低金额。

产量农耕与桩

高产农耕安全吗？

每个加密货币投资者都应该意识到风险，包括清算、控制和与收益农耕相关的价格风险。

当您的抵押品价值低于您的贷款价值时，就会发生清算风险，导致您的抵押品受到清算处罚。当你的抵押品价值减少或贷款成本上升时，你可能会面临清算。

收益农耕的困难在于，小型基金参与者可能面临风险，因为大型基金创始人和投资者比小型基金投资者对协议有更大的控制权。就产量农耕而言，贷款等价格风险是一个重大障碍。假设抵押品的价格低于某一水平。在借款人有机会偿还债务之前，平台将对其进行清算。

尽管如此，高产农耕仍然是赚取免费现金的最无风险的方式之一。你现在所要做的就是牢记上述风险，并制定应对策略。如果你采取务实的方法而不是完全乐观的方法，你将能够更好地管理你的资金，使项目有价值。另一方面，如果你对产量农耕持悲观态度，你几乎肯定会错过一个丰厚的赚钱机会。

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